Ukraine to Introduce IBAN on 5 August 2019

On 5 August 2019, international bank account number (IBAN)^[1] will be introduced in Ukraine in line with ISO 13616.

Considering the comprehensive nature of implementation measures for this international standard, the National Bank of Ukraine (NBU) would like to remind banks and bank customers on the specifics of this process.

Deadline and dates

As of 5 August 2019, banks will open new customer accounts in line with IBAN.

At the same time, banks will change existing account numbers according to the standard, while maintaining the existing numbers for sub-ledger accounting.

As of 1 November 2019, IBAN will become mandatory for all Ukrainian banks for money transfers in domestic and foreign currencies, including cross-border transfers. This means that all transfers will be made using IBAN effective 1 November 2019.

Please note that all payment cards banks issued on customer accounts will remain valid and remain payment instruments that a customer can use to transfer funds from the bank account using a payment device.

IBAN structure

Ukrainian banks open new accounts to customers only according to IBAN, account numbers will consist of 29 alphanumeric characters in the following sequence:

Ukraine code: UA two letters

check digit: two digits

bank code: six digits

account: account number length is not fixed (before 31 October 2019 – from 5 to 14 symbols, as of 1 November 2019 – from 5 to 19 symbols).

Filling out payment details

As of 5 August 2019 and until 31 October 2019, documents on fund transfers may contain any option of payment details such as Bank Code and Account Number.

Payment details in money transfer documents may contain either the account number and bank code of a payer/payee or IBAN of a payer/payee.  When payment details contain the IBAN account number, a zero is recorded in the field for Bank code of a payer/payee.

The payer’s bank is committed to accept the document on money transfer with the payment details option chosen by the payer.

The receiving bank is committed to credit funds to the payee’s account:

according to two payment details (Bank Code and Account Number, if the account has no assigned IBAN or the payer does not know the account’s IBAN) or

according to IBAN.

The payment details option selected by the payer cannot be used as an excuse to return the document for fund transfer or refuse to credit funds to the customer’s account.

From 5 August 2019 to 31 October 2019, NBU System of Electronic Payments will ensure interbank fund transfers regardless of the payment details option.

IBAN advantages

IBAN will harmonize the Ukrainian payment landscape with the European one and contribute to the further planned upgrade of NBU System of Electronic Payments. In general, the use of IBAN standard with fewer payment details is aimed to simplify drafting of payment documents.

This will allow bank customers to:

● identify the payer and the receiver of funds as well as their servicing Ukrainian bank in an easy and convenient way

● avoid mistakes in bank account details thanks to fewer details in the payment documents

● make and receive transfers faster.

Among other benefits for bank customers, the NBU intends to implement the standard for making payments using QR codes for payment market participants. QR codes containing IBAN details will simplify the payment of invoices and the exchange of payment information.

Contact us

As needed, bank customers can refer to the Memo prepared by the NBU on introduction of IBAN.

Also, if you have any questions on IBAN and its use for fund transfers, please refer to the NBU by calling (044) 230-19-76 or by e-mail:Olha.Haliant@bank.gov.ua

[1] Respective provisions are detailed in NBU Board Resolution No. 162 On Implementation of the International Bank Account Number (IBAN) in Ukraine dated 28 January 2018 (as amended).

З 5 серпня 2019 року в Україні стартує запровадження міжнародного номера банківського рахунку IBAN^[1] відповідно до вимог стандарту ISO 13616.

Зважаючи на комплексність заходів із впровадження цього міжнародного стандарту, Національний банк України нагадує банкам та їхнім клієнтам про особливості цього процесу.

Терміни та дати

З 5 серпня 2019 року нові рахунки клієнтам банки відкриватимуть відповідно до вимог стандарту IBAN.

Водночас чинні номери рахунків банки змінюватимуть відповідно до вимог цього стандарту зі збереженням чинного номера аналітичного обліку.

З 1 листопада 2019 року застосування IBAN стане обов’язковим для клієнтів усіх банків України під час здійснення переказів коштів як у національній, так і в іноземних валютах, зокрема під час транскордонних переказів. Тобто всі перекази з 1 листопада 2019 року будуть здійснюватися лише з використанням IBAN.

Важливо, що усі платіжні картки, емітовані банками до рахунку клієнта, залишаються чинними, вони є платіжним інструментом, який надає клієнту можливість за допомогою платіжного пристрою, зокрема ініціювати переказ коштів з банківського рахунка.

Структура IBAN

Банки України відкриватимуть своїм клієнтам нові рахунки тільки за стандартом IBAN, рахунки складатимуться з 29 літерно-цифрових символів, викладених у такій послідовності:

код України – UA-2 літери;

контрольний розряд – 2 цифри;

код банку – 6 цифр;

рахунок – довжина номера рахунка не є фіксованою (до 31 жовтня 2019 року – від 5 до 14 символів, з 01 листопада 2019 року – від 5 до 19 символів).

Заповнення реквізитів

У період з 5 серпня до 31 жовтня 2019 року клієнти банків у документах на переказ коштів можуть заповнювати реквізити “Код банку” та “Рахунок” у будь-яких варіаціях.

У документах на переказ коштів в реквізитах платника/отримувача клієнт може заповнювати як пару реквізитів (номер рахунка платника/отримувача та код банку платника/отримувача), так і номер рахунка платника/отримувача за стандартом IBAN. У разі заповнення номера рахунка платника/отримувача за стандартом IBAN, у реквізиті “Код банку платника/отримувача” зазначається нуль.

Банк платника обов’язково має прийняти до виконання документ на переказ коштів з реквізитами, варіації заповнення яких обрав платник.

Банк отримувача коштів зобов’язаний зарахувати кошти на рахунок отримувача:

за парою реквізитів (“Код банку” та “Рахунок”, якщо рахунку не присвоєно стандарт IBAN або платнику не відомо рахунок отримувача за стандартом IBAN); або

за стандартом IBAN.

Обрана платником варіація заповнення реквізитів не може бути підставою для повернення документа на переказ коштів без виконання або не зарахування коштів на рахунок клієнта.

Система електронних платежів Національного банку України у період з 05 серпня до 31 жовтня 2019 року забезпечить проведення міжбанківського переказу коштів незалежно від варіації заповнення реквізитів.

Переваги IBAN

Запровадження IBAN дасть можливість гармонізувати український платіжний простір з європейським, а також сприятиме подальшій запланованій модернізації системи електронних платежів Національного банку. Загалом використання стандарту IBAN завдяки скороченню реквізитів має зробити зручнішим оформлення розрахункових документів.

Завдяки цьому клієнти банків зможуть:

● зручно та просто ідентифікувати платника та отримувача коштів, а також банк України, що їх обслуговує;

● уникнути помилок у реквізитах рахунків завдяки скороченню реквізитів в розрахункових документах;

● швидше здійснювати перекази та отримувати кошти.

Серед інших переваг для клієнтів банків Національний банк планує запровадження стандарту для здійснення платежів з використанням QR-кодів для учасників платіжного ринку. Використання QR-кодів, які міститимуть інформацію про IBAN, сприятиме спрощенню сплати рахунків та обміну платіжною інформацією.

Зворотний зв’язок

У разі необхідності клієнти банків можуть користуватися пам’яткою, підготованою Національним банком у зв’язку із запровадженням IBAN.

Також із питаннями щодо IBAN та його використання під час переказу коштів можна звертися до Національного банку – телефоном (044) 230-19-76 або електронною поштою: Olha.Haliant@bank.gov.ua

[1] Відповідну норму містить постанова Правління Національного банку України від 28 грудня 2018 року № 162 “Про запровадження міжнародного номера банківського рахунку (IBAN) в Україні” (зі змінами)